La revisione della legge sulle transazioni commerciali degli Emirati Arabi Uniti è entrata in vigore all'inizio di questa settimana. Le modifiche alla legge sulle transazioni commerciali degli Emirati Arabi Uniti, che includono la restrizione dell'ambito di criminalizzazione degli assegni restituiti o "rimbalzati" a causa di fondi insufficienti, sono entrate in vigore negli Emirati Arabi Uniti all'inizio di questa settimana.
Le banche che operano negli Emirati Arabi Uniti non possono più rifiutare il pagamento di un assegno, anche quando il conto del cassetto degli assegni non dispone di fondi sufficienti per coprire l'intero importo. Possono invece effettuare pagamenti parziali. Ad esempio, se il valore dell'assegno fosse Dh100.000 e il conto avesse Dh75.000, la banca dovrebbe pagare Dh70.000;
Il portatore dell'assegno può accettare il pagamento parziale del valore dell'assegno e posticipare il resto, se lo ritiene nel suo interesse, o se le condizioni economiche del traente sono precarie, o se è nel suo interesse salvare quanto può essere salvato dal debito;
Nell'accettare un pagamento parziale a fronte di un assegno, il portatore può richiedere alla banca di apporre sul retro dell'assegno il pagamento parziale e la banca dovrebbe rilasciare insieme ad esso un certificato attestante il pagamento parziale;
La banca deve conservare una copia dell'assegno parzialmente pagato e una copia del certificato di pagamento parziale emesso dalla stessa.
Secondo la legge, il portatore dell'assegno ha il ricorso legale per il residuo dell'assegno originario come atto esecutivo dopo il pagamento parziale per procedere con una causa civile contro il traente se il traente rifiuta o non ha la capacità di pagare;
Se l'emittente dell'assegno chiede alla banca prima della data di riscossione dell'assegno di non riscuotere l'assegno, oppure ritira l'intero saldo del conto prima che l'assegno sia presentato alla banca, o emette deliberatamente un assegno in modo da impedirne l'incasso, la pena, per tali casi, può essere la reclusione da sei mesi a due anni e la multa per un minimo del 10 per cento dell'importo dell'assegno e non inferiore a Dh5.000;
La pena per la falsificazione di assegni è la reclusione minima di un anno e la multa da Dh 20.000 a Dh 100.000. La stessa punizione si applica a chi utilizza un assegno falso o ottiene denaro utilizzando un assegno falso sotto un altro nome o se utilizza un assegno collegato a frode.
Il giudice ha la facoltà di disporre l'interdizione del condannato dall'esercizio di qualsiasi attività commerciale o lavorativa fino a tre anni se il reato si è verificato in qualità di esercizio d'impresa. In caso di recidiva, la reclusione per un minimo di un anno e la multa da Dh 50.000 a Dh 100.000.
L'emittente dell'assegno può chiedere alla banca di sospendere il pagamento solo in due circostanze. Uno, se il portatore dell'assegno perde un assegno, e lo ottiene con mezzi fraudolenti; due, in caso di dichiarazione di fallimento.
Se l'emissione dell'assegno a ritroso avviene in nome o a vantaggio di una persona giuridica, il responsabile dell'amministrazione effettiva non è passibile di sanzione salvo che risulti evidente che tale persona era a conoscenza del reato o che tale persona ha commesso il reato a vantaggio proprio o di terzi.
Quando la responsabilità della persona fisica non è manifesta, la persona giuridica è punita con una sanzione non inferiore al doppio della pena prevista dalla legge per tale reato e non superiore a cinque volte la stessa.